A Gyakran Feltett Kérdések listáját és az azokra adott válaszokat a felmerülő kérdésekkel párhuzamosan frissítjük. Ha kérdésedre a választ itt nem találtad meg, kérlek írj az info@bwm.hu címre.

Honlapunk főbb információinak bemutatása azonnal látható videóban (5 perc): Kattints ide!  (8 MB)

Kérdés a Bridge Wealth Management-ről és szolgáltatásiról
Technikai és Általános kérdések
Tőzsdeliga

Kérdés a Bridge Wealth Management-ről és szolgáltatásiról

Tudna mesélni a cégükről? Mikor alakultak?

A vállalat 1999-ben alakult, egy szűk kör részére folytatott pénzügyi tanácsadást. Az EU csatlakozás megteremtette a lehetőségét, hogy szélesebb körnek kínáljunk befektetési tanácsadást, amelyet 2004-től végzünk. Ettől függetlenül a vállalat minden szakembere hosszú évek óta foglalkozik tőzsdével, befektetésekkel, illetve ezek különböző területeivel, ennek is köszönhető, hogy gyakran publikálunk különböző elemzéseket, cikkeket, tanulmányokat. 2008-ban elindítottuk első befektetési alapunkat, amelyet 2009-től az Access Alapkezelővel közösen viszünk tovább. Az Access-BWM Meggyőzően Kockázatos Alap már 100 000 Ft-os összegtől is elérhető.

Mi garantálja a befektetésem biztonságát? Sok brókercég csődjéről lehetett hallani, mi történik a befektetésemmel, hogyha Önök megszünnek?

Mi nem brókercég vagyunk, nem vezetünk számlát, pénzt sem veszünk át. A Befektetési Alap esetén a Letétkezelő az Erste Bank Zrt., az Alap eszközei ennél a hitelintézetnél, vagy az áltaa nyitott számlákon találhatóak. Cégünknél semmilyen értékpapír, számla, pénzösszeg nem található, mi annak a kezelésének tanácsadásával, a befektetési stratégia fejlesztésével foglalkozunk.

Milyen hozamot hoznak ezek és milyen kockázatokkal kell számolnom?

Célunk hogy a legmagasabb hozamő hazai befektetési alapot hozzuk létre, illetve ezeket találjuk meg ügyfeleink részére, de ez a változó piaci körülmények miatt nem jelent garanciát, az Alap pedig deklaráltan magas kockázatú, sem a hozamra, sem a tőke megőrzésére nincs garancia. Ezért javasoljuk, hogy likvid tőkéd 20-80%-át tedd ebbe az alapba, és a többit kevésbé kockázatos eszközökbe tedd.

Hogy van az adózás kérdése?

Részletes leírást erről itt találhatsz.

A befizetés módja pénztári, vagy lehet átutalással?

Bármely szolgáltatás esetén kizárólag átutalással intézhető a befizetés.

Kisbefektető vagyok, nem túl drágák számomra a külföldi részvények, illetve az ezzel kapcsolatos költségek? 

Éppen ellenkezőleg. Amíg a BÉT-en lévő részvények szűk körében a 0,25%-os jutalék alacsonynak számít, mind az amerikai, mind az európai piacokon ritkaság az ekkora vagy ennél magasabb jutalék. Jellemzően ennél jóval alacsonyabb tranzakciós díjak vannak. Az egyetlen többletköltség a devizaátváltással kapcsolatban merül fel, ennek mértéke azonban rendszerint eltörpül az összeg nagyságához képest, és az alacsonyabb jutalékok ezt 1000 esetből 995-ben többszörösen ellensúlyozzák. Mindemellett a külföldi piacoknak számos előnye van.

Céges számla esetén hogyan történik az adózás?

A nyereség a pénzügyi eredménybe kerül, ebből le lehet vonni minden kapcsolódó költséget (tranzakciós és átutalási díjak, tanácsadási és sikerdíj), majd ezt követően növeli a társasági adó alapját. Amennyiben nem hazai vállalkozásról van szó, a székhely országának megfelelő jogszabályok kell lebonyolítani az adózást. A Bridge Wealth Management segítséget tud nyújtani a nemzetközi befektetések adótervezésében is. Sem a kamatadó, sem az árfolyamnyereség adó nem vonatkozik a a céges számlákra.

Szeretném befektetéseimet minél inkább megosztani többféle eszközö között (diverzifikálni), ezáltal csökkentve a kockázatomat, hogyen lehetséges ez?

A Bridge Wealth Management által indított Alapon keresztül, vgy a Konzultációs szolgáltatás által több mint 50 piacot érhetsz el, így valamennyi pénzügyi instrumentum típus, valamennyi régió, valamennyi szektor és ágazat választható, köztük a befektetés megosztásra kerülhet. Emellett többszáz ún ETF is elérhető, amelyek már önmagukban egy-egy régión, szektoron, országon belüli jól diverzifikált portfoliót jelentenek. Így akár többezer részvény (sőt deviza, alapanyag) különböző súlyokkal szereplő teljesítménye követhető le viszonylag alacsony tőkével is. Bővebben az ETF-ekről

Nincs lehetőség arra, hogy ne csak Budapesten lehessen megvásárolni az Access-BWM Meggyőzően Kockázatos Alap befektetési jegyeit? A jövőben meg lehet majd venni ezeket bankifókokban, országos hálózatokban vagy a Hozamplázán?

A hatályos jogszabályok megkövetelik, hogy a befektetési jegy vásárlásához szükséges számla megnyitásánál a befektetőt a Forgalmazó, vagy annak felhatalmazott ügynöke személyes találkozó keretében azonosítsa. Emiatt, ha valakinek még nincs számlája a Forgalmazóknál, akkor mindenképpen személyesen kell befáradni egyik irodájukba. 2009 Decemberétől az Alap új Forgalmazó partnere, a Buda-Cash Zrt. által az ország több pontján is elérhető az Alap: Budapest, Győr, Szombathely, Veszprém, Zalaegerszeg, Pécs, Dunaújváros, Kecsekemét, Baja, Szeged, Békéscsaba, Debrecen, Miskolc, Nyíregyháza (elérhetőségek). Javasolt telefonon egyeztetni azzal az irodával, amelybe ellátogatsz a szükséges dokumentumok, tudnivalók miatt.  Az új forgalmazó partnerekkel való együttműködés megkötése az Alapkezelő - Access Befektetési Alapkezelő Zrt., valamint a Vezető Forgalmazó - a Buda-Cash Zrt. hatásköre. A Codex Értéktár Zrt. továbbra is Forgalmazó. Kérjük, hogy a forgalmazással kapcsolatos kérdésidet a fenti cégeknél tedd fel.

Technikai és Általános Kérdések

Nem tudom a cikkeket elolvasni. Mi lehet ennek az oka?

Az elemzéseket, adatlapokat, dokumentumokat pdf formátumban publikáljuk. Ehhez az Acrobat Reader nevű programra van szükség. Az alkalmazás ingyenesen letölthető az Adobe honlapjáról .

A PDF-ben publikált cikkek betűi túl kicsik a monitoromon, hogyan tudom megnagyobbítani?

Több megoldás is van. A jobb egér gombbal a "cél mentése más néven" parancsra klikkelsz. Miután lementetted, a dokumentumot kinyitva nagyíthatod. Ekkor elemzésünket el is tudod menteni, és a későbbiekben akár internet kapcsolat nélkül is bármikor elolvashatod. A másik megoldás, hogy a hagyományos úton - mentés nélkül - megnyitod és a nagyítóra, majd az elemzés valamelyik pontjára kattintva felnagyítod az adott szövegrészt.

Szeretnék ajándékba kinyomtatott külföldi részvényeket adni. Hogyan lehetséges ez?

Ma már ún. dematerializált formában bocsátják ki az értékpapírokat, azaz nem nyomtatják ki, csak elektronikus jelként tárolják. Emiatt csak gyűjtőktől lehet eszmei értéket képviselő részvényeket beszerezni az esetek többségében. Van kifejezetten erre szakosodott vállalkozás is: http://www.oneshare.com/

Tőzsdeliga

Miért szüntették meg a Tőzsdeligát? Elindul újra?

A Tőzsdeliga, amely egy online, díjmentes tőzsdejáték volt, 2004 elején indult. Ez alatt az idő alatt több mint 16 000 aktív, regisztrált játékosunk volt, és 100 000 fő feletti visszatérő látogatónk. Cégünk, a Bridge Wealth Management Zrt. (2007-ig Kft.) azonban ez idő alatt fejlődött, átalakult, és újabb tevékenységeket vett fel. Mint hírleveleinkből, vagy a sajtó útján bizonyára értesültél róla, nemrég sikerrel elindítottunk egy befektetési alapot, az Access-BWM Meggyőzően Kockázatos Alapot. Ez az új tevékenység rengeteg időt és odafigyelést követel meg tőlünk, és szeretnénk azt a lehető legnagyobb odaadással kezelni.

Döntenünk kellett: vagy megosztjuk figyelmünk egy részét, és a Tőzsdeliga is tevékenységünk része marad, vagy befejezzük annak működtetését, és lehetővé tesszük másnak, hogy átvegye a stafétabotot. Végül fájó szívvel, de úgy láttuk jónak, ha a második megoldást választjuk. Ezért Tőzsdejátékunk – legalábbis a mi üzemeltetésünkben - 2008 május végén leállításra került, majd 2009 elején megújulva ismét elindult.  Célunk az volt, hogy az oldal továbbra is emberek tízezreinek nyújtson szórakozási és tanulási lehetőséget egyben. Az új tulajdonos a Hungária Értékpapír, a hazai befektetési piac egyik magyar tulajdonú, szimpatikus vállalati filozófiát valló szereplője. Az oldalon elérhető marad az összes általunk írt tanulmány és cikk is, ezeket ide kattintva olvashatod. 

Tőzsdeliga Leírás - már csak tájékoztató jelleggel.