Befektetési Alap

Hazai viszonylatban egyedülálló, és nemzetközileg is ritkaságnak számító stratégiát alkalmazó befektetési lehetőség a magas hozamlehetőséget és kockázatvállalást kedvelő befektetőknek:

ACCESS - BWM Meggyőzően Kockázatos Alap

Cégünk a kockázatos befektetések specialistája, és kizárólag nagy árfolyam ingadozású befektetésekkel foglalkozik. Erre nagyon jó okunk van. Az emelt kockázat egy bizonyos szintig jelentős mértékben megnöveli a kiemelkedően magas hozam esélyét, ezért a közhiedelemmel ellentétben hosszú távú befektetések esetén a kockázatot nem csökkenteni, hanem növelni érdemes. Kérjük ne minket válassz, ha nem vállalod, hogy befektetésed értéke jelentős mértékben ingadozik és akkor semmmiképpen sem, ha 1 éven belüli befektetést keresel. Minél hosszabb távon gondolkozol, az esélyek annál inkább javulnak.
 
Statisztikai, kvantitatív alapon nyugvó, szigorú szakmai kritériumrendszer alapján összeállított, több mint 10 év személyes tapasztalatait felhasználó, valamint több mint 2100 részvény és határidős termék évtizedes adatai alapján készült, szoftverrel támogatott modellünk kezeli a magas kockázatot és megtalálja azokat a lehetőségeket, amelyek a nagy valószínűséggel jóval átlag feletti eredményt biztosítanak a nemzetközi tőzsdéken.

Hogyan működik az Alap?

Ez egy magas hozamcélú, és magas kockázatú befektetési lehetőség, amely már 100 000 Ft-tól elérhető. Az alapkezelő, az Access Befektetési Alapkezelő Zrt. és az Alap portfolió menedzsere, cégünk Befektetési Vezetője, a Bridge Wealth Management Zrt. által kifejlesztett stratégiával és tanácsai mentén a befektetők által összegyűjtött pénzt egységesként kezelve, technikai és kvantitatív elemzés alapján nagy valószínűségű, rövid és középtávú pozíciókba fekteti, automatizált döntéshozatali mechanizmus alapján a nemzetközi tőzsdéken. Az Alap nyilvános és nyíltvégű, így bárki, bármikor befektethet, vagy kiveheti pénzét, de így is kérjük: hosszútávon gondolkozz.

Fontos figyelmeztetés!

Kérjük, csak akkor vásárolj a befektetési jegyekből, ha legalább 1, de lehetőleg 3 év feletti időtávban tervezel, az átlagnál lényegesen magasabb hozamot szeretnél elérni, és ezért vállalod, hogy befektetéseid értéke várhatóan 25%-os mértékben ingadozik, és nem kizárt az ennél nagyobb visszaesés sem. A minimális befektetett összeg 100 000 Ft. Az Alap magas kockázatú, Származtatott kategóriába tartozik, így tőkeáttétellel is rendelkezhet. Emellett javasoljuk, hogy csak a tőkéd 20-80%-át csoportosítsd kockázatos befektetésekbe, a többit tartsd biztonságos eszközökben. Kérjük az oldalon található dokumentumokat olvasd el.

Díjak
(az előzetes tájékoztatást szolgálva, a részletes számítások a Tájékoztatóban olvashatóak)

• Belépési Díj: 2%. Egyszer, a befektetéskor fizetendő, a forgalmazással kapcsolatos költségeket fedezi, és lehetővé teszi, hogy csak komoly szándékú befektetők válasszák az Access-BWM Meggyőzően Kockázatos Alapot.
• Fix díjak, éves szinten az alap vagyonára vetítve:
  Alapkezelési Díj: 1,5%, minimum havi 300 000 Ft
  Forgalmazói Díj: 1,1%
  Letétkezelői Díj: 0,4%
  Könyvvizsgálói Díj: 200 000 Ft
  PSZÁF díj: 0,025%
  Ezen díjak az Alap aktuális eredményeiben már szerepelnek, azok nettó módon kerülnek kiszámításra.
• Sikerdíj: negyedéves szinten a 2,0095%-os nettó hozam felett elért nyereség 20%-a, (High Watermark számítással). Ez azt jelenti, hogy a tanácsadó is csak akkor keres sok pénzt, ha az alapba fektető ügyfelek is.  Ezen díjak az Alap aktuális eredményeiben már szerepelnek, azok nettó módon kerülnek kiszámításra.
• Büntetőjutalék: 5%, egy éven belüli kiszállás esetén. Ez a díj azonban visszaforgatásra kerül az alapba, vagyis a türelmes befektetők járnak jobban, azok kárára, akik nem tudnak hosszútávra gondolkodni. Ezért is hangsúlyozzuk: legkevesebb 1 évben gondolkozz.

Az oldal alján is olvasható jelentésekben a díjak nem feltétlenül időarányosan szerepelnek. Ennek oka, hogy a díjak nem azonos időszakok alapján kerülnek elszámolásra, lehetnek napi, havi, negyedéves vagy akár éves szinten elszámolt díjak, ezek az egyes jelentésekben kumulált módon is megjelenhetnek. A teljes naptári évre vetített díjak a fentieket nem haladják meg. A jelentésekben csak az Alapra közvetlenül terhelt díjak jelennek meg, a befektetők által egyedileg fizetett belépési és esetleges büntetőjutalék ebben nem szerepel. Kérjük, a Tájékoztató vonatkozó fejezeteit olvasd el.

Mit érdemes még tudni a Befektetési Alapról?

• Már 100 000 Ft-os befektetéstől elérhető.
• A befektetési jegyek (5 napos elszámolás mellett) bármikor adhatók-vehetők.
• Naponta követheted az interneten, hogy egy befektetési jegy mennyit ér.
• A Befektetési Alap forintban vásárolható meg (de tekintettel a külföldi befektetésekre: devizakockázattal is jár).
• A befektetési jegyek a kijelölt forgalmazóknál érhetőek el.
• A befektetési jegyek Nyugdíj Előtakarékossági Számlára (NYESZ) tehetők, illetve Tartós Befektetési Szerződés (TBSZ) keretében is tarthatóak, ezáltal teljes adómentességet élvezhetsz velük. A befektetések általános adózási tudnivalóiról itt találsz bővebb tájékoztatást.

Leírások, Videó, Prezentáció - még többet az Alapról 

Az Alap bemutató előadása (jegyzés időszaka alatt készült, az aktuális Tájékoztatót mindenképpen olvasd el!)

Prezentáció az Alapról (jegyzés időszaka alatt készült, az aktuális Tájékoztatót mindenképpen olvasd el!)

Befektetési Stratégia Ismertető  (nem hivatalos, tájékozódást elősegítő leírás, az aktuális Tájékoztatót mindenképpen olvasd el!)

Szórólap  (jegyzés időszaka alatt készült, az aktuális Tájékoztatót mindenképpen olvasd el!)

Mi a teendő, ha eldöntötted, hogy szeretnél befektetni

Kérjük keresd az Alap valamely forgalmazóját: a Buda Cash Zrt.-t, a Codex Tőzsdeügynökség Zrt-t, vagy az Equilor Befektetési Zrt.-t. Döntésed előtt mindenképpen olvasd el az Alap Tájékoztatóját, és csak akkor vásárolj a  befektetési jegyekből, ha legkevesebb 1, de lehetőleg 3 év feletti időtávban gondolkozol és elviseled a magas kockázatot. Amennyiben még nem rendelkezel számlával ezen befektetési szolgáltatóknál, mindenképpen személyesen szükséges befáradnod valamelyik irodájukba, a Codex Budapesten a Naphegyen lévő irodájában, az Equilor Óbudán, a Buda-Cash az alábbi városokban fogad téged: Budapest, Győr, Szombathely, Veszprém, Zalaegerszeg, Pécs, Dunaújváros, Kecsekemét, Baja, Szeged, Békéscsaba, Debrecen, Miskolc, Nyíregyháza (elérhetőségek). Javasolt telefonon egyeztetni azzal az irodával, amelybe ellátogatsz a szükséges dokumentumok, tudnivalók miatt.

Mi a teendő, ha eldöntötted, hogy szeretnél eladni a befektetési jegyekből

Kérjük keresd az Alap forgalmazóját, amelynél vezetett számlán tartod a befektetési jegyeket: a Buda Cash Zrt.-t, a Codex Tőzsdeügynökség Zrt-t, vagy az Equilor Befektetési Zrt.-t. Mivel jogszabályi okokból csak forgalmazóknál vezetett számlákon lehet tartani befektetési jegyeket, így értelemszerűen az eladást is ezen, a neveden lévő számlán lehet lebonyolítani. Vásárláskor, a döntésedtől függően, de a tapasztalatok alapján nagy valószínűséggel kértél internetes elérést, a legegyszerűbb az eladást ezen csatornál lebonyolítani. Ha nincs ilyen, vagy nem vagy benne biztos, nem találod az ezzel kapcsolatos dokumentációt, stb., javasoljuk, hogy hívd a forgalmazót telefonon.
Döntésed előtt vedd figyelembe az eddig is és ezután is javasolt minimum 1, de lehetőleg 3 év feletti vásárlástól számított tartási időtartamot, a magas kockázatot. Továbbá javasoljuk, hogy az oldal alján olvasd el a friss jelentéseket is.

Mi a teendő, ha az Alap befektetője vagy, és szeretnél visszajelezni

Ha elégedett vagy és pozitív visszajelzést küldenél:

• Hívd fel ismerőseid figyelmét az Alapra, küld el neki a www.bwm.hu/alap linket. Köszönjük.
• Tartsd észben, hogy az Alap teljesítménye erősen hullámzó - így a továbbiakban negatív is lehet.
• Ha úgy gondolod, vásárolj még a befektetési jegyekből, de vegyél figyelembe minden információt az Alap kapcsán, amelyeket ezen az oldalon is megtalálsz, különös tekintettel a 20-80% szabályára, a javasolt minimum 3 éves befektetési időtartamra, a befektetés kockázatos mivoltára.
• Kérjük ne hívj minket, és ne tegyél fel kérdéseket, amelyek kizárólag a reménykeltést szolgálnák. Ettől sem jobb, sem rosszabb nem lesz az Alap teljesítménye a jövőben. Szakmai okokból és a sikerdíj miatt is érdekünk a jó eredmény.
• Ha úgy gondolod, az info@bwm.hu címre küldj visszajelzést, amit az Ügyfeleink Mondták oldalra helyezhetünk el. Javasoljuk, hogy ezt minimum 3 év tartási idő után tedd. Köszönjük.

Ha elégedetlen vagy és negatív visszajelzést küldenél:

• Javasoljuk, hogy olvasd át ismét az Alap dokumentumait. Vedd figyelembe a javasolt időtartamokat, illetve az ismertetett kockázatokat.
• Olvasd el a lap alján található Portfoliójelentéseket.
• Tartsd észben, hogy az Alap teljesítménye erősen hullámzó - így a továbbiakban pozitív is lehet.
• Kérjük ne hívj minket, és ne tegyél fel kérdéseket, amelyek az elégedetlenséged miatt tennél fel. Ettől sem jobb, sem rosszabb nem lesz az Alap teljesítménye a jövőben. Szakmai okokból és a sikerdíj miatt is érdekünk a jó eredmény. Az esetleges rossz számokat mi is látjuk,  folyamatosan azon dolgozunk, hogy ezeket javítsuk, mert ez nekünk is alapvető fontosságú.

Hivatalos Információk

Az Access-BWM Meggyőzően Kockázatos Alap engedélyszáma: E-III/110.634/2008. Közzététel a Magyar Tőkepiacban. A BWM - Megyőzően Kockázatos Származtatott Befektetési Alapot mint nyílt végű befektetési alapot a PSZÁF E-III/110.634-1/2008. számú határozatával, 2008. május 19-én 1111-278 lajstrom számon vette nyilvántartásba.

Alapkezelő az Access Befektetési Alapkezelő Zrt., amely jogelődje már 2000-ben szerepelt a hazai piacon, azóta több innovatív alapot indított és menedzselt.

Hivatalos Dokumentumok

Az Access Befektetési Alapkezelő Zrt. alapkezelési időszakában érvényes dokumentumok:

Tájékoztató és Kezelési Szabályzat .

A Codex dokumentumai:

Forgalmazó, szerződéskötés dokumentumai
Forgalmazó, Üzletszabályzat
Forgalmazó, díjjegyzék

A Bridge Wealth Management Zrt. alapkezelési időszakában érvényes dokumentumok (2009. március 8.-ig):

Tájékoztató
Rövidített Tájékoztató
Kezelési Szabályzat
Üzletszabályzat

Hírek

• 2010. Júniusától az Alap elérhető az Equilor Befektetési Zrt. irodájában is. (elérhetőségek)
• 2009. december 8.-tól az Alap a Buda-Cash Zrt. által is forgalmazásra kerül, így Budapest után az alábbi 13 városban is megvehető: Győr, Szombathely, Veszprém, Zalaegerszeg, Pécs, Dunaújváros, Kecsekemét, Baja, Szeged, Békéscsaba, Debrecen, Miskolc, Nyíregyháza. (elérhetőségek)
• 2009. szeptember 1.-től Befektetési Vezetőnk az Alap portfolió menedzsere.
• Közlemény a BWM Meggyőzően Kockázatos Alap kapcsán történő Access Befektetési Alapkezelő Zrt.-vel kötött együttműködésről: Közlemény . A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének engedélyező határozata  (ugyanez a PSZÁF honlapján), Közzététel a Magyar Tőkepiacban. A befektetési stratégia továbbvitele érdekében a közzétételt követő 16. naptól társaságunk napi szinten, tanácsadóként vesz részt annak végrehajtásában, hosszútávú szerződés keretében. A határozat közzételét követő 30. napon életbe lépő új Tájékoztató és Kezelési Szabályzat .

Kapcsolat

Elérhetőségeink

Az Alap aktuális havi adatai (2010. 08. 31.) - Havi frissítés! A napi adatokat megtekintheted a fenti linkeken.

Egy jegyre jutó NEÉ: 1,302812 Ft
Nettó Eszközérték: 119 120 062 Ft

A frissítés havonta történik weboldalunkon. A napi szintű adatok a fenti linken elérhetőek. Az adatközlés az aktuális dátumhoz képest mindig maximum két munkanappal később történik. Ennek oka az, hogy a hazai idő szerinti késő esti záróárfolyamok feldolgozása másnap történik, így harmadik napra vállalható a pontos számítás. Tehát az adatok a zárójelben szereplő dátum napjára vonatkoznak. Erre a dátumra a teljes befektetés értéke úgy kapható meg, hogy az egy jegyre jutó NEÉ felszorzásra kerül a tulajdonolt befektetési jegyek darabszámával. A közölt adat nettó értéket jelent, vagyis a belépést követő jutalékok már mind levonásra kerültek. (az 1 éven belüli kiszállás esetén felszámolt díj kivételével)

Nettó Hozam (3 hónap - nem évesített): 4,16%
Nettó Hozam (6 hónap - nem évesített): 29,96%
Nettó Hozam (1 év): 32,49%
Nettó Hozam (2 év): 8,59%

Sorrend a legalább 3 hónapja működő hazai Befektetési Alapok (399 db) között hozamot tekintve (3 hónap): 47.
Sorrend a legalább 6 hónapja működő hazai Befektetési Alapok (386 db) között hozamot tekintve (6 hónap): 2.
Sorrend a legalább 1 éve működő hazai Befektetési Alapok (351 db) között hozamot tekintve (1 év): 8.
Sorrend a legalább 1 éve működő hazai Befektetési Alapok (294 db) között hozamot tekintve (2 év): 53.

Sorrend a legalább 3 hónapja működő hazai Származtatott kategóriába sorolt Befektetési Alapok (31 db) között hozamot tekintve (3 hónap): 6.
Sorrend a legalább 6 hónapja működő hazai Származtatott kategóriába sorolt Befektetési Alapok (30 db) között hozamot tekintve (6 hónap): 1.
Sorrend a legalább 1 éve működő hazai Származtatott kategóriába sorolt Befektetési Alapok (28 db) között hozamot tekintve (1 év): 3.
Sorrend a legalább 2 éve működő hazai Származtatott kategóriába sorolt Befektetési Alapok (25 db) között hozamot tekintve (2 év): 12.

Maximális Drawdown (Csúcshoz mért visszaesés): 36,11%
Aktuális Drawdown: 3,75%
Maximális Time Off Peak (Új csúcs nélküli kereskedési napok száma): 312
Aktuális Time Off Peak: 8

Főbb részvénypiaci indexek teljesítménye az Alap indulása óta:

S&P 500 (Egyesült Államok): -25,76%
DAX (Németország): -16,76%
Shanghai Comp. (Kína): -23,36%
Nikkei 225 (Japán): -37,68%
MSCI World (világ részvénypiacai): -30,18%
BUX (Magyarország): -0,68%

(A fenti indexeknek megfelelő részvényportfolió kialakításának, vagy őket replikáló indexkövető alapok, illetve ETF-ek vételének és tartásának is költségei vannak, így ezek miatt a gyakorlatban valamivel rosszabb hozamokra lehet számítani.)

Dow Jones - Credit Suisse Hedge Fund Indexek (2008. 06. hótól, 2010. 07. hóig):
Összesített Hedge Fund Index: -2,41%
Long/Short Equity Index: -4,42%

Access-BWM Befektetési Alap ugyenezen időszakban: +30,28%

(Az Alap közölt egy jegyre jutó nettó eszközértéke, és a hozama is nettó érték, vagyis valamennyi az Alapból levont költséget tartalmazza.)

A múltbeli hozamok nem jelentenek garanciát az alap jövőbeli teljesítményére nézve. A későbbi időszakokban azok - akár jelentős mértékben - romolhatnak, de javulhatnak is. A statisztikákat havi rendszerességgel frissítjük. Az összehasonlítás alapját képező adatokat megbízhatónak ítélt forrásból szerezzük, de nincs garancia azok pontosságára. Az elért hozamot a referencia-index, így a befektetési politika eltérései is befolyásolhatják. Az alap befektetési politikájáról, forgalmazási költségeiről és a befektetés lehetséges kockázatairól részletesen tájékozódj az Alap forgalmazási helyein található hivatalos tájékoztatójából és kezelési szabályzatából, amelyek ezen az oldalon is elolvashatók. Hazai Befektetési Alapoknak a PSZÁF által engedélyezett, hazai székhelyű alapkezelők, Magyarországon forgalmazott nyilvános befektetési alapjai számítanak.

Az Adatok forrása: Yahoo Finance, Bloomberg, Befektetési Alapkezelők Magyarországi Szövetsége.

Bridge Wealth Management Zrt. alapkezelése alatti időszak

Portfoliójelentés (2009. Február)
Portfoliójelentés (2009. Január)
Portfoliójelentés (2008. December)
Portfoliójelentés (2008. November)
Portfoliójelentés (2008. Október)
Portfoliójelentés (2008. Szeptember)
Portfoliójelentés (2008. Augusztus)
Portfoliójelentés (2008. Július)
Féléves jelentés (2008. Első félév)
Portfoliójelentés (2008. Június)
Portfoliójelentés (2008. Május)